Yerindelik Testi Nedir?

Yerindelik testi, bireysel portföy yöneticiliği veya yatırım danışmanlığı kapsamında müşteriye sunulacak hizmet ile müşterinin yatırım amaçları, mali durumu ile bilgi ve tecrübesinin uyumlu olup olmadığının değerlendirilmesidir. Bireysel portföy yöneticiliği veya yatırım danışmanlığı hizmetini verecek olan yetkili kuruluş, müşteri ile çerçeve sözleşmesi imzalamadan önce yerindelik testi yapmakla yükümlüdür.

Bireysel portföy yöneticiliği veya yatırım danışmanlığı hizmeti, yerindelik testinin sonucuna uygun olarak sunulur. Müşterinin yerindelik testi için istenen bilgileri vermemesi veya eksik ya da güncel olmadığı açıkça anlaşılabilen bilgi vermesi durumunda, müşteriye bireysel portföy yöneticiliği veya yatırım danışmanlığı hizmeti sunulamaz.

Yerindelik testi kapsamında yetkili kuruluş müşteriden aşağıdaki hususlarda yazılı bilgi alır:

• Müşterinin yatırım amaçlarına ilişkin olarak; yatırım süresi ile risk ve getiri tercihleri
• Müşterinin mali durumunun yatırımın risklerini karşılayacak yeterlilikte olup olmadığına ilişkin olarak; gelir düzeyi ve yatırım amaçlı varlığı hakkında bilgi
• Müşterinin portföyünde veya hesabında gerçekleştirilecek işlemlere ilişkin riskleri anlayacak bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığına ilişkin olarak; müşterinin yaşı ve mesleği, eğitim durumu, genel ya da profesyonel müşteri olduğu, geçmişte gerçekleştirdiği işlemlere konu olan sermaye piyasası araçları, söz konusu işlemlerin türü, niteliği, hacmi ve sıklığı